Кипрские инвестиционные компании (CIF)

Инвестиционные услуги включают в себя следующие:

• прием и передача заказов в отношении одного или нескольких финансовых инструментов;
• выполнение заказов от имени клиентов;
• выполнение заказов с использованием собственного счета;
• управление портфелем инвестиций;
• инвестиционный консалтинг;
• андеррайтинг финансовых инструментов и/или размещение финансовых инструментов на основе твердых обязательств;
• размещение финансовых инструментов без твердых обязательств;
• работа с многосторонними торговыми площадками (MTF).

• хранение и управление финансовыми инструментами;
• предоставление кредитов или займов инвестору, позволяющих ему совершать транзакции в одном или нескольких финансовых инструментах;
• рекомендации по обязательствам в отношении структуры капитала, в области промышленной стратегии и по смежным вопросам;
• услуги по обмену иностранной валюты, если такие услуги связаны с предоставлением инвестиционных услуг;
• инвестиционные исследования и финансовый анализ;
• услуги, связанные с андеррайтингом.

Первоначальный капитал, а это не менее двухсот тысяч евро (200 000 евро), необходим, если CIF предоставляет одну или несколько из следующих инвестиционных услуг и участвует в хранении средств и/или финансовых инструментов клиента:

• прием и передача заказов в отношении финансовых инструментов;
• выполнение заказов от имени клиентов;
• управление портфелем инвестиций;
• консалтинг в отношении инвестирования.

CIF, которая предоставляет инвестиционные услуги, как указано выше, но не участвует в хранении и управлении средствами и/или финансовыми инструментами клиента, может иметь следующий первоначальный капитал:

• восемьдесят тысяч евро (80 000 евро);
• сорок тысяч евро (40 000 евро) и страхование профессиональной ответственности, охватывающее государства-члены ЕС, или некоторые другие сопоставимые гарантии от обязательств, возникающих по причине профессиональной небрежности, на сумму не менее миллиона евро (1 000 000 евро).

Первоначальный капитал в размере не менее миллиона евро (1 000 000 евро) необходим, если CIF предоставляет одну или несколько из следующих инвестиционных услуг и/или осуществляет следующие инвестиционные действия:

• выполнение заказов с использованием собственного счета;
• андеррайтинг финансовых инструментов и/или размещение финансовых инструментов на основе твердых обязательств;
• размещение финансовых инструментов без твердых обязательств;
• работа с многосторонними торговыми площадками (MTF).
• CIF, который также зарегистрирован в соответствии с Законом о страховых услугах для предоставления страховых посреднических услуг в страховом секторе, должен соответствовать требованиям действующего законодательства и, кроме того, должен иметь следующий первоначальный капитал:
• сорок тысяч евро (40 000 евро);
• двадцать тысяч евро (20 000 евро) и страхование профессиональной ответственности, охватывающее государства-члены ЕС, или некоторые другие сопоставимые гарантии от обязательств, возникающих по причине профессиональной небрежности, на сумму не менее пятисот тысяч евро (500 000 евро)

Бизнес-цель CIF должна заключаться в предоставлении инвестиционных или сопутствующих инвестиционных услуг, для оказания которых CIF получила лицензию от CySEC.

CIF должна быть лицензирована CySEC, который является соответствующим регулирующим и надзорным органом. В связи с этим в CySEC должно быть подано письменное заявление и ряд сопроводительных документов, а именно:

• бизнес-план, который должен включать описание операций, организационную структуру, прогнозы на первые два финансовых года и имена как минимум двух опытных и надежных лиц, управляющих бизнесом;
• проекты меморандума и учредительного договора в том виде, в котором они будут сформулированы после получения разрешения;
• справка о несудимости, свидетельство о состоятельности (об отсутствии банкротства) и резюме членов совета директоров, руководителей и акционеров, имеющих определяющее количество акций, а также ответы на анкету, выпущенную CySEC;
• проект свода внутренних правил (Практического руководства) в зависимости от инвестиций и сопутствующих услуг, которые компания планирует предоставлять;
• описание компьютерной сети заявителя и электронной инфраструктуры;
• проект регламента в соответствии с принятой практикой предотвращения легализации доходов от преступной деятельности.

CySEC оставляет за собой право дополнительно запросить и другие документы, не указанные выше. Если акционеры имеют определяющее количество акций в компании-заявителе (10 процентов и более) и являются юридическими лицами, то CySEC также потребует информацию обо всех физических лиц, являющихся конечными выгодоприобретателями.
 
Процесс принятия решения CySEC может занимать до четырех месяцев после подачи надлежащим образом заполненного заявления, исходом которого будет либо получение разрешения на открытие CIF, либо отказ. В течение этого периода CySEC может запросить дополнительную информацию или пояснения относительно предоставленной заявки.
 
Комиссия CySEC должна проверить предоставленные документы и информацию на предмет соответствия установленным требованиям, а именно:

• содержание руководства;
• информацию в рамках процедуры due diligence, содержащую объективное представление об акционерах (как юридических, так и физических лицах) и персонале;
• актуальный количественный и качественный состав персонала, который будет нанят для проекта.

В целом для предоставления разрешения CIF комиссия CySEC должна удостовериться, что компания-заявитель имеет и поддерживает на протяжении всей своей деятельности следующее:

• минимальный капитал, необходимый в соответствии с законодательством;
• акционеров, обладающих определяющим количество акций, которые могут влиять на стратегию управления бизнесом и готовы обеспечить надежную и эффективную  работу компании;
• наличие двух опытных и надежных лиц для управления бизнесом. Один из этих руководителей должен проживать на Кипре и наниматься компанией на постоянной основе. Оба руководителя должны быть в зоне доступа в случае, если надо будет явиться в комиссию согласно заблаговременному уведомлению;
• адекватные технические и финансовые ресурсы;
• надлежащие меры контроля и защиты электронных данных и достаточные механизмы внутреннего контроля;
• надежность, опыт, профессиональное мастерство и высокая компетенция лиц, управляющих деятельностью компании;
• надежная структура и механизмы, гарантирующие защиту активов инвесторов и способность устранить любой конфликт интересов, который может возникнуть между компанией или персоналом и интересами клиентов;
• полноценный офис с установленными телекоммуникационными и компьютерными сетями, укомплектованный сотрудниками, работающими на постоянной или частичной основе, как было описано в организационной структуре заявителя;
• руководители отделов основных служб должны иметь соответствующие сертификаты (дипломы), подтверждающие профессиональную компетентность, которые выдаются Министерством финансов Кипра. У CIF есть 12 месяцев после выдачи лицензии для выполнения всех вышеуказанных требований.

После предоставления разрешения инвестиционная компания должна соблюдать действующие обязательства, предусмотренные законодательством и соответствующими директивами CySEC.